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株投資 積立NISA

セゾン資産形成の達人

複数のバンガードインデックスでローコストで運用する「セゾン バンガード グローバルファンド」と異なり、長期的な視点で個別銘柄の調査を行うファンドへの投資を通じて世界の株式に分散投資しするのが、「セゾン資産形成の達人」です。数少ない積立NISA対応のアクティブファンドです。

 

運用理念

「本質的価値よりも割安な価格で購入することでリスクを抑えながらより高いリターンを獲得する。」世界の優れた運用会社のファンドを徹底的に活用する。

 

概要

30か国以上の国の厳選された企業の株式へ国際分散投資！

リスクを抑えながらより高いリターンを目指す。基本的に株式への投資になるので、値動きが大きい。好景気時に高いリターンが得られる。

 

3つの特色

  • 世界への幅広い分散投資。市場の過熱により有望な投資先がないと判断した場合は、債券にも投資する場合があり。
  • 地域に強みを持ち、安全性や長期的な収益力を基準に選別投資を行うファンドへ投資。
  • 短期的な市場の動向ではなく投資対象の価値を重視して選別投資を行うことにより、長期的な資産形成に適したファンドを目指す。

 

地域別投資比率 2017年末現在

北米44% 欧州26.9% 日本12.5% 日本を除く太平洋2.1% 新興国14.5%

 

投資対象ファンド 2017年末現在 投資比率

投資現在の市場価格を上回る魅力があると判断される米国中小型株式に投資

成長が期待できると判断する厳選された米国企業の株式およびワラント等その他の譲渡可能有価証券から構成

中・大型株式が中心に構成し、割安と判断される約25～30銘柄のみを選択して集中投資

  • ニッポンコムジェスト・ヨーロッパ・ファンドＳＡ（適格機関投資家限定）26.9%

ヨーロッパ諸国の株式に投資し、中長期的な信託財産の成長を図ることを目的として運用

主として新興諸国の株式に投資し、中長期的な信託財産の成長を図ることを目的として運用

日本を除くアジア・オセアニア地域の金融商品取引所に上場している株式等への投資

魅力的と判断した日本の株式に集中投資

ベンチマークや業種にとらわれず、魅力的と判断した銘柄に集中的に投資

日本株式に投資し、中長期的な信託財産の成長を図ることを目的として運用

  • ティー・ロウ・プライス・ファンズSICAV-グローバル・アグリゲート・ボンド・ファンド

国債、政府機関債、地方債、国際機関債、社債、モーゲージ、アセット・バック債など譲渡可能債券から成る広く分散されたグローバルなポートフォリオに主に投資

 

受賞

  • 「トムソン・ロイター リッパー・ファンド・アワード・ジャパン2018」 最優秀ファンド賞受賞(4 年連続)
  •  「R&Iファンド大賞2018」最優秀ファンド賞を受賞(5年連続受賞)
  • 2018年日経WOMAN投信大賞　大賞

 

その他

純資産総額 644億円 2018年6月現在

購入時手数料 0％
信託報酬 年1.35％±0.2％
信託財産留保額  0.1％

 

基準日からの成長

2007/3/5

基準価格  10,000  

日経平均終値16,642

ダウ12,276

 

2018/6/7

基準価格21,389   213%

日経平均終値22,823    137%

ダウ25,241   205%

単純に割ると213％と日経平均を大きく上回ります。ダウと比べると微増です。

 

まとめ

トータルリターン　10年9.38％　カテゴリー+5.45％

標準偏差　10年18.01　カテゴリー-1.59

シャープレシオ　10年0.52　カテゴリー+0.31

 

時期にもよりますが、日本平均のインデックスファンドを選ぶなら、「セゾン資産形成の達人」に投資した方が良い。

信託報酬が高いので、S&P500インデックス等の全米に投資する場合は、インデックスに投資した方が良い。

分散投資をするのであれば、選択肢になります。